Teknik Pengurusan Risiko Berkesan untuk Pedagang Forex pada 2024

Kehilangan wang adalah perkara biasa dalam perdagangan kewangan; pelabur sering kehilangan wang dalam pasaran. Anda mesti serius tentang risiko untuk menjadi peniaga yang berjaya dengan kerjaya yang panjang. Mengehadkan saiz kemungkinan kerugian dan memberi anda rangka kerja di mana anda boleh membuat keuntungan kerap dalam jangka panjang akan membantu anda meminimumkan kerugian anda.

Apakah Risiko yang Terlibat dalam Dagangan Forex?

Pengurusan risiko mengenal pasti, menilai dan mengawal risiko yang mengancam modal dan pendapatan organisasi. Ia mungkin disebabkan oleh ketidakamanan kewangan, masalah undang-undang, salah urus strategik, insiden atau bencana. Dengan pengurusan risiko Forex, anda boleh menentukan langkah-langkah khusus untuk mengehadkan kesan faktor negatif yang sedang dikawal. Setiap strategi yang ingin dilaksanakan oleh pedagang memerlukan perancangan sebelum melakukan perdagangan.

Risiko Biasa dalam Dagangan Forex

1. Leverage risiko. Dagangan forex biasanya dilaksanakan menggunakan tahap leverage yang tinggi, memperbesar keuntungan dan kerugian.
2. Risiko kadar faedah. Bank pusat boleh melaraskan tahap kadar faedah, yang mempengaruhi nilai mata wang. Sebagai contoh, kenaikan 1% kadar faedah Rizab Persekutuan pada tahun 2023 menyebabkan kenaikan 2.5% dalam indeks USD.
3. Risiko politik/ekonomi. Risiko politik dan kewangan adalah utama dalam peralihan pantas pasaran. Krisis Brexit mengakibatkan penyusutan 15% daripada GBP/USD pada tahun 2023.
4. Risiko kecairan. Pasaran Forex mempunyai purata perolehan harian kira-kira $6 trilion, yang boleh dikurangkan semasa perayaan atau krisis utama di seluruh dunia.

Strategi Pengurusan Risiko Dagangan Forex

Gunakan strategi dagangan Forex yang terbukti ini untuk menjamin dagangan anda dilaksanakan dengan keselamatan dan ketepatan yang optimum:

Kepelbagaian Portfolio Perdagangan

Memperluaskan portfolio dagangan anda meminimumkan risiko kehilangan wang. Ini bermakna jika mata wang tertentu mengalami turun naik ketara yang tidak menguntungkan bagi pedagang, pasangan mata wang dan strategi lain boleh membantu mengimbangi kerugian. Berdagang pada pasangan berkorelasi seperti EUR/USD dan USD/CHF meminimumkan risiko.

Ini adalah pesanan henti rugi, yang sangat penting dalam melindungi modal anda. Pesanan ini membantu menutup dagangan pada harga tertentu dan boleh membantu meminimumkan sebarang kerugian. Kajian yang dijalankan pada tahun 2023 menunjukkan bahawa penggunaan pesanan henti rugi oleh pedagang memastikan mereka mengurangkan kerugian mereka kepada kadar 20% lebih tinggi daripada peniaga yang tidak membuat pesanan.

Pengurusan saiz kedudukan yang sesuai mengelak daripada mendedahkan sejumlah besar modal akaun dagangan bagi setiap dagangan tunggal. Peraturan umum adalah untuk mengelakkan risiko lebih daripada 1-2% akaun dagangan anda pada satu perdagangan. Apabila baki akaun ialah $10,000, 2% ialah jumlah yang berisiko bagi setiap dagangan, mengurangkan kemungkinan kerugian kepada $200.

Perdagangan berjentera dan algoritma membolehkan pedagang berdagang tanpa emosi dan berdasarkan peraturan tertentu. Perisian pengurusan risiko juga boleh menjejaki perubahan pasaran dan memaklumkan peniaga tentang kemungkinan bahaya.

Kekal Termaklum dan Menyesuaikan Diri dengan Keadaan Pasaran

Berita ekonomi, politik dan tindakan yang diambil oleh bank pusat adalah beberapa syarat yang mempengaruhi pasaran forex. Untuk menjadi lebih berkesan, pertimbangkan faktor ini dan ubah strategi dagangan anda berdasarkannya.

Belajar daripada dagangan dan prestasi terdahulu memudahkan untuk menentukan strategi terbaik. Mempunyai jurnal perdagangan membantu dalam mengenali kecenderungan dan mengubah pendekatan yang digunakan dalam perdagangan untuk menjadi lebih menguntungkan.

Setiap perdagangan harus dipertimbangkan dari segi nisbah risiko kepada ganjarannya. Secara ringkas, apabila nisbah risiko kepada ganjaran adalah positif, potensi keuntungan adalah lebih besar daripada kemungkinan kerugian, menjadikan perdagangan lebih bermanfaat. Pengesyoran hendaklah mencari nisbah risiko kepada ganjaran sekurang-kurangnya 1:2.

Perdagangan kewangan adalah berisiko. Pengurusan risiko dalam pasaran Forex adalah sesuatu yang hanya boleh dimasuki sebahagiannya. Seseorang itu harus sangat berdisiplin dan mengamalkan tabiat perdagangan yang baik. Perkara pertama yang perlu dilakukan ialah meletakkan asas yang hanya membenarkan mengambil risiko untuk menghasilkan pulangan yang konsisten.